更新日 2025/12/1
株式会社互恵リスクマネジメント（以下、「当社」）では、損害保険並びに生命保険に関わるコンサルティング業務を創業当初より骨幹とし「保険業務を通じて地域に貢献し、互いに公正な立場で常に高潔性を維持目標とし、より良い職業倫理を日々追及する。」ことを経営理念に揚げております。ご相談・ご契約・日々の変化・ロス対応はお客様の立場で考え１人１人が個々の成長と共に全ての業務において、正確とスピードをもって対応することを目指し以下の方針を定めます。また、当社は２０１７年に「お客様本位の業務運営に関わる取組方針」を定めその方針に則り取り組んでまいりました。今般、当社はこの方針に基づく取扱状況を図る指標（ＫＰＩ）を選定し公表いたしました。なお、ＫＰＩについては、今後定期的に公表するとともに、必要に応じて見直し改善を図りより一層のお客様本位の業務運営を目指します。
1. お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表 (原則１）
お客様本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表し定期的に見直しを行う。
[取組]
・会社ホームページへの方針掲載を行う。
・定期的な内容の見直しを行う。
[ＫＰＩ]
☆年最低１回の内容の見直しを全職員で検討し掲載する。
2. お客様の最善の利益の追求 (原則２）
お客様の意向把握・確認を十分に行い、リスクマネジメント手法に則り質の高い内容の提供に努めます。
[取組]
・高度な保険知識と公正公平で高潔性を保持し、最善な情報提供と個々のニーズに応じた提案を行うと同時に、定期的 な商品研修等を行い、最新の商品提案と知識の共有と向上に努める。
[ＫＰＩ]
☆保険会社別商品等研修：２０２５年度/年６回
3. 利益相反の適切な管理 (原則３）
お客様との利益相反により、お客様が不当に損なわることのないように、適切に管理する体制を整える。
[取組]
・お客様に対し、意向確認・情報提供等が適切にされているか「意向確認シート」「対応記録」「控帳票」等により 定期的に自己点検等を行い適切に対処する。
[ＫＰＩ]
☆意向確認シート、対応記録簿、控帳票の内容確認：１００％
☆代理店自己点検：２０２５年度/年１回実施
☆募集人自己点検：２０２５年度/年１回実施
4. 重要な情報の分かりやすい提供 (原則５）
保険商品や専門的な情報提供に関し、理解しやすい表現や単語で説明します。
[取組]
・「お客様の声受付簿」を備え、それを反映、改善に努める。
・高齢者対応は複数回説明や家族同伴説明を行い、ご案内資料等は保管頂くよう努める。
・損害保険重複契約等は事前にご説明しご理解頂くと同時に、他契約変更時にもご連絡を頂くようにする。
[ＫＰＩ]
☆お客様の声累積数：５件（２０２５年４月１日～２０２６年３月３１日）ｱﾝｹｰﾄ含む
☆高齢者対応：７０歳以上契約者の対応記録簿確認（随時）
☆損害保険重複契約等確認（随時）
5. お客様にふさわしいサービスの提供 (原則６）
お客様の年齢・家族構成環境・知識経験・目的・予算等を顧慮し、ご意向にに適した最善の保険商品を提供するよう 努めます。
[取組]
・お客様が納得してご契約できるよう、十分な説明時間といくつかの提案をすることに心がけ、更改契約等は早期 対応を行い、内容の再確認及び注意事項の再確認を行う。
・意向確認チェックシートのあるものはそれを作成し提案内容の相違確認を行う。
[ＫＰＩ]
☆保険早期更改率：９５％以上（２０２５年４月１日～２０２６年３月３１日）
☆意向確認チェックシート、対応履歴の確認：１００％
6. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 (原則７）
保険募集に関し必要な知識の習得と実施に関する教育を行い、顧客の公正な取扱と高潔性意識の向上を行い、必要 に応じて業績評価の対象とする。
[取組]
・年間を通じて保険会社提供の教育プログラムの実施。
・年間を通じて保険会社提供のコンプライアンス研修他の実施を行う。
[ＫＰＩ]
☆教育プログラムの実施：２０２５年度/年１０回
☆コンプライアンス研修他：２０２５年度/年４回以上
ＫＰＩ（２０２４年度の実績）
1. お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表 (原則１）
[ＫＰＩ]
☆ホームページの更新：年１回
2. お客様の最善の利益の追求 (原則２）
[ＫＰＩ]
☆保険会社別商品等研修：６回
3. 利益相反の適切な管理 (原則３）
[ＫＰＩ]
☆意向確認・対応記録簿・帳票作成の重複管理(都度）
☆代理店自己点検実施：5月15日、6月5日
☆募集人自己点検実施：5月15日
4. 重要な情報の分かりやすい提供 (原則５）
[ＫＰＩ]
☆お客様の声受付簿：１件
☆高齢者対応：（随時）
☆損害保険重複契約等確認（随時）
5. お客様にふさわしいサービスの提供 (原則６）
[ＫＰＩ]
☆保険早期更改率：88％（２０２５年3月末）
☆意向確認帳票、対応記録簿の活用（随時）
6. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 (原則７）
[ＫＰＩ]
☆教育プログラムの実施：年１０回
☆コンプライアンス研修の実施：年４回